Umowa rachunku bankowego

UMOWArachunków bankowych oraz wybranych usług nr 2023/10/001

zawarta w dniu 24.10.2023 r. w Warszawie

pomiędzy Bankiem "Nowy Bank Polski" S.A. z siedzibą Warszawa, ul. Kwiatowa 1, zarejestrowanym w Rejestrze Przedsiębiorców prowadzonym przez Sąd Rejonowy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS 0000123456 o numerze identyfikacji podatkowej NIP 5213647895, wysokość kapitału zakładowego 10 000 000 zł, wysokość kapitału wpłaconego 10 000 000 zł, zwanym dalej Bankiem, reprezentowanym przez:

1. Anna Kowalska,2. Jan Nowak

i

Dane Posiadacza rachunku: nazwa firmy: "Firma Przykładowa" Sp. z o.o. siedziba firmy: Warszawa, ul. Słoneczna 2 zarejestrowana w Rejestrze Przedsiębiorców prowadzonym przez Sąd Rejonowy w Warszawie, XIV Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS 0000654321 o numerze identyfikacji podatkowej NIP 7854126932, REGON: 123456789, adres do korespondencji: Warszawa, ul. Słoneczna 2, adres e-mail do korespondencji: [email protected] .zwaną dalej Posiadaczem, reprezentowaną przez:

1. Maria Zielińska,2. Piotr Wiśniewski

zwana dalej "umową", o następującej treści:

§1

1. Bank, na wniosek Posiadacza z dnia 20.10.2023 r., otwiera i prowadzi rachunki ROR o numerach 12345678901234567890123456, zwane dalej łącznie " rachunkiem", oraz realizuje zlecenia płatnicze Posiadacza na warunkach określonych w umowie i Regulaminie prowadzenia rachunków bankowych.2. Posiadacz zobowiązuje się do przeprowadzania za pośrednictwem rachunku rozliczeń pieniężnych zgodnie z obowiązującymi przepisami prawnymi.

§2

1. Bank wystawi Potwierdzenie otwarcia rachunku ze wskazaniem rodzaju i numeru każdego rachunku, waluty i oprocentowania oraz warunków jego prowadzenia.2. Bank świadczy na rzecz Posiadacza usługi płatnicze na podstawie złożonej dyspozycji na formularzu dostępnym w oddziale Banku albo w formie elektronicznej, telekomunikacyjnej bądź przy wykorzystaniu karty płatniczej.

§3

1. Posiadacz dysponuje środkami zgromadzonymi na rachunku do wysokości dostępnego salda.2. Bank realizuje wyłącznie dyspozycje Posiadacza podpisane przez osoby upoważnione do dysponowania środkami pieniężnymi wymienione w karcie wzorów podpisów.3. Wzór podpisu stanowi dla Banku wzór do wszystkich dyspozycji składanych na dokumentach bankowych przez osoby upoważnione w imieniu Posiadacza w zakresie ich umocowania.

§4

1. Bank wykonuje zlecenia płatnicze złożone przez Posiadacza w formie gotówkowej lub bezgotówkowej w oparciu o numer rachunku bankowego wskazany w zleceniu płatniczym, który stanowi identyfikator odbiorcy.2. Bank zobowiązuje się do realizacji zleceń płatniczych Posiadacza niezwłocznie w dniu ich złożenia, chyba ze Posiadacz wskazał inny termin realizacji w treści zlecenia.3. Zlecenia przelewów na rachunki prowadzone w Banku złożone po godzinie 16:00 są realizowane w dniu roboczym następującym po dniu złożenia zlecenia, a zlecenia przelewów krajowych złożone w dniu roboczym po godzinie 16:00 lub w dniu wolnym od pracy są realizowane w dniu roboczym następującym po dniu złożenia zlecenia.4. Bank realizuje zlecenia Posiadacza według kolejności ich składania.5. Zlecenie płatnicze uznaje się za wykonane na rzecz właściwego odbiorcy, jeżeli zostało wykonane przez Bank zgodnie z identyfikatorem wskazanym w treści zlecenia płatniczego. Jeżeli Posiadacz podał nieprawidłowy identyfikator, Bank nie ponosi odpowiedzialności za niewykonanie lub nienależyte wykonanie zlecenia płatniczego.6. Bank ponosi odpowiedzialność za szkodę wynikłą wskutek stwierdzonego nieautoryzowanego, niewykonanego lub nienależycie wykonanego zlecenia płatniczego na zasadach określonych w Regulaminie prowadzenia rachunków bankowych.

§5

Posiadacz może realizować natychmiastowe przelewy za pośrednictwem serwisu internetowego/ telefonicznego Banku na warunkach określonych Regulaminie prowadzenia rachunków bankowych.

§6

Bank odmawia wykonania zlecenia płatniczego, jeżeli: kwota zlecenia przekracza wysokość dostępnego salda, zlecenie nie zostało należycie autoryzowane albo zawiera błędne dane, umowa została rozwiązana bądź wierzytelność z rachunku została zajęta przez organ egzekucyjny. Bank powiadomi Posiadacza o odmowie wykonania zlecenia płatniczego.

§7

1. W przypadku dokonania nieprawidłowego zapisu księgowego na rachunku przy dokonywaniu rozliczeń pieniężnych, Bank może bez dodatkowej zgody Posiadacza dokonać korekty tego zapisu, a Posiadacz jest zobowiązany do niezwłocznego zwrotu Bankowi nienależnie otrzymanych środków pieniężnych w terminie wskazanym przez Bank.2. O dokonanej korekcie zapisu Bank niezwłocznie powiadamia Posiadacza wskazując przyczyny jej dokonania.3. Bank zastrzega sobie prawo do dokonania na rachunku korekty bez zgody Posiadacza w przypadku zaksięgowania na rachunku zwielokrotnionych płatności, do których doszło wskutek błędu banku realizującego płatność wobec stwierdzenia niezgodności pomiędzy danymi beneficjenta przelewu i danymi rachunku.

§8

1. Środki na rachunku są oprocentowane wedł